Otro fraude más y sin respuestas
Enviado el 09/11/09 por raq (Miranda, Venezuela)Sres. Banesco
Atc. Seguridad bancaria
La presente es para informar y negar rotundamente el desconocimiento del cobro realizado en mi cuenta jurídica nº 0134-xxxx-xx-xxxx000048 por un monto por 235.000,00. cheque 30547993 a favor de francisco Ramírez (según copia fotostática suministrada por ustedes en el día hoy), ya que no realice la emisión del mismo. gracias a que revise mi cuenta para chequear un transferencia esperada de una cliente me percate de esta anomalía absurda y llame e hice de su conocimiento lo que estaba pasando.
Analizando la situación, por el monto del cheque tengo entendido que debieron verificar la emisión a mi persona el cual soy la única autorizada a realizar la confirmación, y no se efectuó. Tampoco me llamaron desde la agencia que se libero ni nada por el estilo. y me asombra la rapidez de todo este hecho. Y me pregunto y no me explico cómo en una oficina puede pagar una suma de dinero tan alta a una persona natural en otra zona que no es la comúnmente utilizada por el cliente para hacer sus transacciones diarias comerciales. a legua se ve sospechoso no hace falta ser detective ni funcionario de la cicpc para uno darse de cuenta del fraude. o por lo menos, verificar con el gerente de la agencia emisora del cheque para saber si tiene conocimiento de esa operación. y no aplicar la política básica de legitimación de capitales... "conozcan a su cliente" pareciera que invierten en publicidad y no en crear controles de seguridad... esta situación es grave.
Por cierto, yo vi una irregularidad y de inmediato lo informe a razón de alerta el 17/8/09 al sr. liborio torres (copia anexa a la presente) que hasta la fecha de hoy no me han dado ninguna respuesta de la misma. puedo pensar que hicieron caso omiso a la misma.
Por lo antes expuesto y donde se evidencia una falla total de medidas de seguridad básica para el pago o liberación de un cheque solicito que sea reintegrada el total de la suma de dinero a mi cuenta a la brevedad, ya que yo no puedo asumir el costo operativo por un error del banco y fallas internas de ustedes, además que es mi capital de trabajo. y esto repercute enormemente mis labores como empresa y la posibilidad de cumplirle los compromisos adquiridos a mis clientes.
RESPUESTA OBTENIDA POR : NO PROCEDENTE
CARTA DE LA RECONSIDERACION.
8/10/09
SRES. BANESCO ATC. SR. FRANK R. CONTRERAS
SRES. BANESCO ATC. SR. FRANK R. CONTRERAS
GCIA. DIV. INVESTIGACIONES CONTROL Y PREVENCION DE FRAUDES
La presente es para solicitar la reconsideración de la respuesta emitida por ustedes, o apertura del requerimiento nº 2009236856. según recomendación sugerida de la reunión conversada con usted el viernes 04/10/09. por estar en rotundo desacuerdo; por lo que describo a continuación el caso señalado:
Fraude cuenta nº 01340804168043000048 clientes de la ag.804. por desconocimiento del pago del ch nº30547993 a favor de francisco Ramírez. por el monto de 235.000,00 bs. f. todas las entidades financieras, para el resguardo y custodia del capital de sus clientes deben tomar en cuenta lo siguiente:
• el 17/8/09 emití un reclamo y un alerta de irregularidades de cobros de solicitud y cortes de cuentas; no solicitadas. para que hicieran la indagación; ya que según el código de ética de Banesco no está permitido fugar información a terceros no siendo titular de la cuenta, y es causal de despido. confirmado por gladymar ponce gcia de división de auditoría de sistemas. (todavía esperando respuesta y reintegro del monto debitado sin mi consentimiento)
• no realizaron la verificación de la emisión del cheque vía telefónica.
• solicitaron la emisión del cheque con mi ag. 804 luego de haber liberado el cheque. según correo recibido del sr. Liborio torres gerente de ag.paseo el tuy. (se presume complicidad del banco ya que no cumple con las “normas y procedimientos” establecidos por ninguna institución bancaria)
• no verificaron la firma emitida, “ni se pudo hacer ni autorizar la segunda emisión” por falta de comunicación entre agencias. (según correo recibido del sr. Liborio torres )
La investigación esta denunciada a la cicpc con oficio nº i-103675 en la división contra la delincuencia organizada, haciendo los procedimientos que acarrea en estos casos.
Tengo mas de seis años trabajando y confiando íntegramente en ustedes, no me merezco este trato, es por ello, que le agradezco de corazón que confirmen y admitan que realmente, no cumplieron los procedimientos de seguridad básicos que cualquier institución financiera de este país debe realizar
LIC. RAQUEL ASCANIO
GERENTE GENERAL
EL UNIVERSO DEL BAÑO, C.A.
J-31203714-8
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